Hoe doe je belastingaangifte als zzp’er? (met slimme tips!) | University video

  • 5 minuten
  • 8 november 2018

Als zzp’er belastingaangifte doen is niet altijd makkelijk. Want, welke posten mag je aftrekken? En welke belastingtips kunnen zelfstandige ondernemers toepassen? In deze Knab University leg ik uit hoe je jouw belastingaangifte correct invult. Ook geef ik je handige tips en slimme trucs om meer voordeel uit je belastingaangifte te halen.

 

Ben je momenteel niet in de mogelijkheid om de video te bekijken? Geen probleem, hier kun je lezen wat er wordt verteld.

Wanneer moet ik belastingaangifte doen als zzp'er?

De belastingaangifte moet je ieder jaar vóór 1 mei hebben ingevuld én hebben opgestuurd naar de Belastingdienst. Doe je de aangifte vóór 1 april? Dan belooft de Belastingdienst dat je voor 1 juli bericht krijgt. Je weet dan dus ook eerder of je in aanmerking komt voor belastingteruggave.

Uitstel aanvragen voor de belastingaangifte

Je kunt ook uitstel aanvragen om jouw belastingaangifte te doen. Doe dit dan vóór 1 mei. Je moet deze aangifte dan alsnog doen vóór 1 september. Zo heb je wat meer ademruimte om de aangifte te doen op een moment dat het je beter uitkomt.

Belastingaangifte uitbesteden

De belastingaangifte kun je ook uitbesteden aan een boekhouder. Dit heeft voordelen, maar ook ook nadelen.

De nadelen van uitbesteden:
Een boekhouder inhuren zorgt voor extra kosten. Daarnaast geef je jouw cijfers uit handen, waardoor je minder grip houdt op je eigen cijfers. Dat is niet handig als je onderneemt.

Daarom adviseer ik meestal om gewoon zelf online de aangifte van je belastingaangifte te doorlopen. Zo krijg je grip op de inkomsten en uitgaven van je onderneming.

Tip: Check ook ons online seminar voor meer slimme tips voor je belastingaangifte.

De voordelen van uitbesteden:
Je hebt geen omkijken naar de belastingaangifte en je kan je focussen op je zaak en ondernemen. Ook al laat je de belastingaangifte doen of doe je het zelf, de volgende tips zijn super handig om je belastingaangifte goed te regelen.

Belastingaangifte tips voor zzp’ers

Een van mijn belangrijkste tips is het urencriterium van 1225 uur. Heb je afgelopen jaar meer dan 1225 uur besteed aan werkzaamheden voor jouw onderneming? Dan heb je recht op veel verschillende aftrekposten. Hierdoor wordt belastingaangifte doen voor jou een stuk aantrekkelijker, want je houdt meer geld over.

Voldoe ik aan het urencriterium?

Het urencriterium hebben zzp’ers vaak sneller gehaald dan gedacht. Alle zaken die je doet in het belang van je onderneming tellen mee. Besef dus dat reistijd, acquisitietijd en telefoontjes ook meetellen voor die 1225 uur. Weet je niet zeker of je de 1225 uur haalt? Maak dan gewoon een urenregistratie, zodat je dit in beeld hebt.

Welke aftrekposten mogen zzp’ers toepassen?

Als je voldoet aan het urencriterium, gaat er opeens een wereld aan aftrekposten voor je open. Denk aan:

  • een zelfstandigenaftrek van maximaal € 7280;
  • een startersaftrek (voor starters) van € 2123 daarbovenop;
  • de MKB-winstvrijstelling van maximaal 14% van de winst die je mag aftrekken.

Welke zakelijke kosten mag je aftrekken bij je belastingaangifte?

Dat zijn er best wel wat. Je mag de volgende zakelijke kosten aftrekken:

  • de jaarlijkse afschrijving van bedrijfsmiddelen;
  • inschrijving bij de KvK;
  • huur van bedrijfsruimte;
  • abonnementen;
  • kantoorinrichting;
  • reiskosten met je privé auto van maximaal € 0,19 per kilometer;
  • duurzame artikelen van maximaal € 544,50 inclusief BTW.

Belastingtip: zakelijke autokosten aftrekken

Zzp’ers vergeten vaak dat - als ze zakelijk autorijden - € 0,19 cent mogen declareren aan hun onderneming. Dat is toch wel een leuk extraatje, dus houd daar rekening mee.

Belastingtip: duurzame artikelen in één keer afschrijven

Een afschrijving spreid je normaal gesproken over een aantal jaar, maar er zijn een aantal lucratieve uitzonderingen. Als je een duurzaam artikel - bijvoorbeeld een smartphone - koopt, mag je dit in één keer afschrijven.

Zo’n artikel mag maximaal € 450 exclusief BTW (en dus 544,50 inclusief BTW) kosten. Wil je nog meer op inzoomen op welke artikelen je mag afschrijven? Check dan de site van de Belastingdienst.

Oudedagsreserve: wat is dat?

De oudedagsreserve is een aftrekpost op de winst van je onderneming. Je moet wel voldoen aan het urencriterium. Met het oudedagsreserve mag je een percentage van je winst in mindering brengen, op de voorwaarde dat je eigen vermogen in je onderneming hebt gestopt.

Let wel op: dit is eigenlijk een fiscaal trucje. Dit is belastinguitstel, en zeker geen belastingafstel. Je moet het namelijk ooit terugbetalen aan de Belastingdienst. Mijn tip: bekijk of je het geld beschikbaar hebt of kunt reserveren. Kijk daarvoor even naar ons artikel over hoe je privé pensioen of lijfrente kan wegzetten. 

Meer slimme tips van Knab

We hopen dat je als ondernemer én als particulier meer grip hebt gekregen op je belastingaangifte. Wil je nog meer uit je geld halen? Check dan de voordeligste bankrekening voor zzp’ers van Nederland. Voor € 5 per maand krijg je een compleet zakelijk pakket.

Check wat Knab voor jou kan betekenen!


Oskar Barendse
Oskar Barendse (FFP RPLP) is Manager Financiële Planning bij Knab en is expert op het gebied van personal finance en financiële planning.


De voordeligste zakelijke rekening van Nederland!  Check de Knab-rekening

Ben jij als ondernemer op zoek naar een snelle en gedegen financiering?