6 belastingtips voor zzp’ers: maximaliseer je aangifte over 2024

Sinds 1 maart kun je je belastingaangifte over 2024 indienen. Misschien zie je er een beetje tegenop, maar met deze tips wordt het invullen van je aangifte een stuk makkelijker én zorg je dat je geen geld laat liggen. Of je nu net gestart bent of al jaren onderneemt, met deze zes slimme tips haal je het maximale uit je aangifte.
Laatst geüpdatet
1 maart 2025
Leestijd
4 minuten
- Laatst geüpdate: 1 maart 2025
- Leestijd: 4 minuten
Sinds 1 maart kun je je belastingaangifte over 2024 indienen. Misschien zie je er een beetje tegenop, maar met deze tips wordt het invullen van je aangifte een stuk makkelijker én zorg je dat je geen geld laat liggen. Of je nu net gestart bent of al jaren onderneemt, met deze zes slimme tips haal je het maximale uit je aangifte.

Belastingvrij sparen 2018-635628-edited

1. De Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA): het vergeten belastingvoordeel

Waarschijnlijk denk je bij KIA eerst aan een auto. Maar als ondernemer moet je vooral denken aan deze vaak vergeten aftrekpost. Heb je in 2024 meer dan €2.800 uitgegeven aan bedrijfsmiddelen, zoals een laptop, camera of bureaustoel? Dan kun je niet alleen de kosten aftrekken, maar ook nog eens 28% extra via de KIA.

Wanneer kom je in aanmerking?
  • Dit geldt voor bedrijfsmiddelen die langer dan een jaar meegaan. Denk aan apparatuur, maar ook een zakelijke fiets of gereedschap.
  • Je mag aankopen van minimaal € 450 bij elkaar optellen om boven die € 2.800 te komen.

Let op: Het gaat om een éxtra aftrek. Je zakelijke kosten mag je al aftrekken van je winst, maar dankzij de KIA komt daar nog eens 28% van je investering bovenop.

Lees ons uitgebreide artikel over de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek. Let op: Dat artikel gaat over 2025, waardoor het drempelbedrag hoger ligt op € 2.900.

2. Vergeet niet al je aftrekbare kosten mee te nemen (ook de kleintjes!)

Wie het kleine niet eert, doet z'n aangifte verkeerd. Meerdere kleine aftrekposten kunnen samen toch een mooi belastingvoordeel opleveren.

Deze zakelijke kosten mag je ook aftrekken:

Let op: Je pensioeninleg mag je ook aftrekken. Bouw je pensioen op via Knab Pensioenbeleggen? Dan mag je die inleg aftrekken als privé-kosten. Lees meer over het belastingvoordeel

Een waarschuwing: Er gaan rond deze tijd veel nep-sms’jes en e-mails rond uit naam van de Belastingdienst met valse betaalverzoeken. De Belastingdienst zal nooit een sms sturen met een betaallink. Ontvang je zo’n bericht? Negeer het en  check altijd direct via Mijn Belastingdienst of je echt iets moet betalen.

3. Speciaal voor starters: aanloopkosten en willekeurig afschrijven

Ben je net begonnen als ondernemer? Dan zijn er extra belastingvoordelen voor starters die je niet wilt missen.

Wat zijn aanloopkosten?
  • Aanloopkosten zijn zakelijke kosten die je maakte vóórdat je officieel als ondernemer ingeschreven stond bij de Kamer van Koophandel.
  • Denk aan advieskosten, het bouwen van je website, of cursussen die je volgde om je bedrijf te starten.
  • Deze kosten mag je in je eerste belastingaangifte als ondernemer gewoon aftrekken.
 Wat is willekeurig afschrijven?
  • Normaal gesproken moet je grote investeringen (boven de € 450) over meerdere jaren afschrijven. Dit betekent dat je de kosten niet in één keer mag aftrekken, maar bijvoorbeeld in vijf jaar.
  • Als starter mag je willekeurig afschrijven, wat betekent dat je zelf kunt kiezen wanneer je de kosten aftrekt. Dat mag dus ook in één keer. Verwacht je in 2026 meer winst dan in 2025? Dan kan het slim zijn je kosten volgend jaar af te trekken in plaats van dit jaar. 

Meer weten over aftrekposten?
Op deze pagina vind je een compleet overzicht. Extra handig: met onze tool ontdek je meteen welke belastingvoordelen jij kunt benutten. 

4. Heb je een wisselend inkomen? Maak nog gebruik van de middelingsregeling

Als je inkomen de afgelopen drie jaar sterk wisselde, kun je mogelijk belasting terugkrijgen via de middelingsregeling. Gebruik onze eenvoudige middelingscheck om te kijken of je recht hebt op een teruggave.
 
Doe de middelingscheck
 
Hoe werkt dit?
  • Je kunt je inkomen herverdelen over drie jaren, wat voordelig kan zijn als je bijvoorbeeld een jaar in een hoge belastingschijf zat.
  • Je moet de teruggave zelf aanvragen.
  • Dit is de laatste kans om hier gebruik van te maken.

Laatste kans: Per 1 januari 2023 is de middelingsregeling vervallen. Het laatste tijdvak waarover je kunt middelen is 2022, 2023 en 2024.

5. Doe je je aangifte zelf of besteed je het uit?

Of het verstandig is om je aangifte zelf te doen of uit te besteden, is uiteraard niet van een afstand te zeggen. Zeker als je een complexere boekhouding hebt, kan een goede boekhouder goud waard zijn, omdat 'ie je tijd en geld kan opleveren. Zijn je geldstromen redelijk eenvoudig en heb je een goed boekhoudpakket? Dan kun je je de kosten van een boekhoud wellicht besparen door je aangifte zelf te doen.

Tot slot nog een paar fijne uitsmijters waar je je voordeel mee kunt doen:

Zorg voor een fiscale buffer:
Heb je een goed jaar gedraaid in 2024? Zet alvast een deel van je winst opzij voor de belastingaanslag in 2025. Dit voorkomt verrassingen.

Vergeet de energiekosten van je thuiswerkplek niet:
Heb je een aparte werkruimte thuis die je alleen zakelijk gebruikt? Dan kun je een deel van je energiekosten aftrekken.

Horecakosten zijn 80% aftrekbaar:
Ja, zelfs die zakelijke lunch of koffie met een klant. Zolang het een zakelijk karakter heeft, mag je 80% van de kosten opvoeren.

6: Webinar: Zo haal je als zzp'er het maximale uit je belastingaangifte over 2024

Wil je echt alles uit je aangifte halen? Schrijf je in voor en van onze gratis webinars in april, waarin Financieel Expert Oskar Barendse je helpt om het onderste uit de belastingkan te halen. Met deze tips wordt je aangifte een fluitje van een cent (en hopelijk een stuk voordeliger). Succes! 

Aanmelden webinar: Onderhandelen uurtarief

Leestip: Eindelijk meer zekerheid voor zzp’ers: Hoge Raad erkent ondernemerschap als cruciaal

Als uitsmijter nog een leestip. Afgelopen vrijdag heeft de Hoge Raad aangegeven dat jouw ondernemerschap zwaarder moet meewegen bij de vraag of je écht een zelfstandige bent. Een zeer belangrijke ontwikkeling voor zzp'ers die we als graag begrijpelijk voor je toelichten in dit artikel op de Knab Bieb.. 

Aan dit artikel kunnen geen rechten worden ontleend



Geschreven door:

Casper Zwart

Adviseur Klanttevredenheid

Gecheckt door:

Oskar Barendse

Financieel Expert



Deel via:

Knab Boekhoudpakket: probeer nu gratis!  Check het pakket

Profiteer nu bij Knab van hét zakelijk bankpakket voor zzp'ers