Beleggingsplan checken? Zo houd je je beleggingsplan passend
Beleg je bij Knab? Dan is het slim om minimaal één keer per jaar je beleggingsplan te checken. Zo weet je of je risicoprofiel, beleggingsdoel en beleggingshorizon nog passen bij je situatie.
Je leven kan veranderen, je financiële ruimte kan veranderen en soms verschuift je doel. Door je beleggingsplan actueel te houden, help je ons om je geld te blijven beleggen op een manier die bij jou past.
In de Knab App kun je je beleggingsplan eenvoudig bekijken en aanpassen.
-1.jpeg?width=552&height=249&name=shutterstock_2038902641%20(1)-1.jpeg)
In het kort
Je beleggingsplan laat zien welk doel je hebt, hoeveel risico bij je past en hoelang je wilt beleggen. Check dit minimaal één keer per jaar en pas je plan aan als je situatie verandert. Dat doe je eenvoudig in de Knab App via je beleggingsrekening.
Snel naar
Je beleggingsplan direct checken
Wil je je beleggingsplan nu meteen bekijken of aanpassen? Dat kan in de Knab App.
1. Open de Knab App
Ga naar je beleggingsrekening.
2. Tik op Beleggingsplan
Scrol naar beneden en open je beleggingsplan.
3. Pas aan als dat nodig is
Tik op ‘Beleggingsplan aanpassen’ en beantwoord de vragen.
Waarom is een beleggingsplan belangrijk?
De beleggingsexperts van Knab beleggen je geld op basis van de informatie in je beleggingsplan. Dat plan geeft inzicht in je financiële situatie, je doel en hoeveel risico je wilt en kunt nemen.
Bij het openen van een beleggingsrekening vul je daarom een vragenlijst in. Op basis daarvan spreken we af hoe je portefeuille wordt samengesteld, hoelang je wilt beleggen en welk risiconiveau daarbij hoort. Die afspraken zie je terug in het beleggingsoverzicht in de Knab App.
Je doel
Waar beleg je voor? Bijvoorbeeld later, pensioen of een ander financieel doel.
Je horizon
Hoelang kun je je geld missen en wanneer wil je het gebruiken?
Je risico
Hoeveel risico past bij je financiële situatie en bij wat je prettig vindt?
Klopt je beleggingsplan niet meer? Dan kan je portefeuille minder goed aansluiten bij je huidige situatie. Daarom is het verstandig om je plan regelmatig te controleren.
Wanneer pas je je beleggingsplan aan?
Je leven staat niet stil. Verandert er iets in je persoonlijke of financiële situatie, dan kan dat invloed hebben op hoeveel risico bij je past of welk doel je nastreeft.
Dit zijn logische momenten om je beleggingsplan opnieuw te bekijken:
Je inkomen verandert.
Je gaat samenwonen, trouwen of scheiden.
Je ontvangt een erfenis of andere financiële meevaller.
Je krijgt een nieuw beleggingsdoel.
Je doeldatum verandert.
Je voorkeuren rond duurzaamheid veranderen.
Je kunt het zien als onderhoud aan je beleggingen. Niet omdat je steeds iets moet wijzigen, maar omdat je wilt weten of je plan nog past.
Beleggen voor je pensioen vraagt extra aandacht
Beleg je voor je pensioen? Dan is het extra belangrijk om je beleggingsplan regelmatig te checken. Bij pensioenbeleggen bouwen we het risico namelijk geleidelijk af naarmate je doeldatum dichterbij komt.
Verandert je gewenste pensioendatum of je doel? Dan is het belangrijk dat je dit op tijd aanpast in je beleggingsplan. Zo voorkom je dat je portefeuille blijft aansluiten op een oude planning.
Tip
Sinds juni 2024 volgden ruim 10.000 mensen ons webinar over hoe je je pensioen slim kunt regelen. Financieel Expert Oskar Barendse legt op een begrijpelijke manier uit welke fiscaal aantrekkelijke opties je hebt. Maar liefst 96% van de kijkers geeft aan iets nieuws geleerd te hebben.
Doe minimaal één keer per jaar een check
Ook als er niets is veranderd, is het verstandig om je beleggingsplan minstens één keer per jaar te controleren. Zo help je ons om je geld te blijven beleggen op een manier die bij je past.
Je ontvangt jaarlijks een herinnering om je beleggingsplan te checken. Je kunt dit ook op elk moment zelf doen in de Knab App.
Er is niets veranderd
Ook dan is het goed om te bevestigen dat je plan nog klopt. Je hoeft dus niet per se iets aan te passen.
Je twijfelt over je risico
Dan is het verstandig om je beleggingsplan opnieuw te doorlopen. Zo bekijken we opnieuw welk risicoprofiel bij je past.
Je doel of doeldatum verandert
Pas je plan aan als je eerder of later over je geld wilt beschikken, of als je beleggingsdoel verandert.
Beleggingsplan aanpassen in de Knab App
Je beleggingsplan aanpassen kan eenvoudig in de Knab App. Volg deze stappen:
1. Open de Knab App
Ga naar je beleggingsrekening.
2. Open Beleggingsplan
Scrol naar beneden en tik op ‘Beleggingsplan’.
3. Beantwoord de vragen
Tik op ‘Beleggingsplan aanpassen’ en vul de vragen opnieuw in.
Dit kan op dit moment wanneer je belegt zonder specifiek doel of voor je pensioen. Beleg je voor een ander concreet doel, zoals extra aflossen op je hypotheek? Neem dan contact op met onze servicedesk om je beleggingsplan aan te passen.
Een actueel plan helpt je beleggen met meer rust
Beleggen doe je meestal voor de langere termijn. Juist daarom is het belangrijk dat je beleggingsplan blijft passen bij je leven, je doel en je financiële situatie.
Check je plan minimaal één keer per jaar en pas het aan wanneer er iets verandert. Zo houd je overzicht en beleggen we je geld op een manier die past bij de informatie die jij met ons deelt.
Bovenstaande informatie is algemeen van aard en niet bedoeld als persoonlijk beleggingsadvies. Aan beleggen zijn kosten en risico’s verbonden. Je beleggingen kunnen meer waard worden, maar ook minder.
-1.png)
Arthur Buijs
Arthur werkt sinds februari 2018 bij Knab, waar hij voornamelijk schrijft over beleggen.
