Waarom het slim is om regelmatig je beleggingsplan te checken

Beleg je bij Knab, dan is het slim om minimaal één keer per jaar je beleggingsplan te checken. Zo weet je zeker dat je risicoprofiel, je beleggingsdoel en je beleggingshorizon nog aansluiten bij je situatie. In de Knab App kun je je beleggingsplan eenvoudig bekijken en aanpassen.

Je beleggingsplan nu meteen checken? Dat doe je zo:

1. Open je Knab App en ga naar je beleggingsrekening
2. Scrol helemaal naar beneden en tik op ‘Beleggingsplan’
3. Tik op ‘Beleggingsplan aanpassen’ en beantwoord de vragen

Waarom is een beleggingsplan belangrijk?

De beleggingsexperts van Knab beleggen jouw geld op basis van de informatie in je beleggingsplan. Dat plan geeft inzicht in je financiële situatie, je doelen en hoeveel risico je wilt en kunt nemen. Zo kunnen we beleggen op een manier die bij jou past.

Bij het openen van een beleggingsrekening vul je daarom een vragenlijst in. Op basis daarvan spreken we af hoe je portefeuille wordt samengesteld, hoe lang je wilt beleggen en welk risiconiveau daarbij hoort. Deze afspraken zie je terug in het beleggingsoverzicht in je Knab App.

Is je situatie veranderd? Pas je beleggingsplan aan

Je leven staat niet stil. Verandert er iets in je persoonlijke of financiële situatie, dan kan dat invloed hebben op hoeveel risico bij je past of welk doel je nastreeft. Denk bijvoorbeeld aan:

• een verandering in je inkomen
• samenwonen, trouwen of juist scheiden
• het ontvangen van een erfenis of andere financiële meevaller
• een nieuw beleggingsdoel of een andere doeldatum
• aangepaste voorkeuren op het gebied van duurzaamheid

Dit soort veranderingen zijn een goed moment om je beleggingsplan opnieuw te bekijken. Je kunt het zien als een jaarlijkse apk voor je beleggingen.

Beleggen voor je pensioen vraagt extra aandacht

Beleg je (deels) voor je pensioen, dan is het extra belangrijk om je beleggingsplan regelmatig te checken. Bij pensioenbeleggen bouwen we het risico namelijk geleidelijk af naarmate je doeldatum dichterbij komt. Verandert je gewenste pensioendatum of je doel, dan is het belangrijk dat je dit op tijd aanpast in je beleggingsplan.

Tip: Sinds juni 2024 volgden ruim 10.000 mensen ons webinar over hoe je je pensioen slim kunt regelen. Financieel Expert Oskar Barendse legt op een begrijpelijke manier uit welke (fiscaal aantrekkelijke) opties je hebt. Maar liefst 96% van de kijkers geeft aan iets nieuws geleerd te hebben.

Doe minimaal één keer per jaar een check

Ook als er niets is veranderd, is het verstandig om je beleggingsplan minstens één keer per jaar te controleren. Zo help je ons om je geld te blijven beleggen op een manier die bij je past. Je ontvangt jaarlijks een herinnering om je beleggingsplan te checken, maar je kunt dit ook op elk moment zelf doen.

Pas je beleggingsplan aan in de Knab App

Je beleggingsplan aanpassen kan eenvoudig in de Knab App*. Volg deze stappen:

1. Open je Knab App en ga naar je beleggingsrekening
2. Scrol naar beneden en tik op ‘Beleggingsplan’
3. Tik op ‘Beleggingsplan aanpassen’ en beantwoord de vragen

* Dit kan op dit moment wanneer je belegt zonder specifiek doel of voor je pensioen. Beleg je voor een ander concreet doel, zoals extra aflossen op je hypotheek, dan kun je contact opnemen met onze servicedesk om je beleggingsplan aan te passen.