AOW 2025: Bedragen, Betaaldata en Belastingvoordelen
Heb je in 2025 - of eerder - de AOW-leeftijd bereikt? Dan ga je minder belasting betalen. Heel fijn! In dit artikel lees je wat er verandert en welke bedragen je in 2025 mag verwachten.
Klik hieronder op de links om direct naar het desbetreffende deel van dit artikel te gaan
- Actuele AOW-leeftijd
- Actuele AOW-bedragen
- Tarieven inkomstenbelasting ná AOW-leeftijd
- Tarieven heffingskortingen ná AOW-leeftijd
- Betaaldata AOW in 2025
Actuele AOW-leeftijd
De afgelopen jaren is de AOW-leeftijd geleidelijk verhoogd. Voor de komende jaren blijft de AOW-leeftijd echter vast op 67 jaar. Deze leeftijd blijft tot en met 2027 ongewijzigd.
Tabel 1. AOW-leeftijd per jaartal
| Jaar | AOW-leeftijd |
|---|---|
| 2023 | 66 jaar en 10 maanden |
| 2024 | 67 jaar |
| 2025 | 67 jaar |
| 2026 | 67 jaar |
| 2027 | 67 jaar |
| 2028 | 67 jaar en 3 maanden |
Hoogte AOW in 2025
De hoogte van je AOW-uitkering hangt af van je leefsituatie, zoals of je een fiscaal partner hebt. Ook de loonheffingskorting speelt een rol. De Sociale Verzekeringsbank (SVB) houdt standaard loonheffingskorting in op je AOW. Als je een hoger aanvullend pensioen hebt, kan het voordeliger zijn om de loonheffingskorting daarop toe te passen.
Voor een volledige AOW moet je minimaal 50 jaar vóór je AOW-leeftijd in Nederland hebben gewoond of gewerkt. Voor elk jaar dat je minder in Nederland hebt gewoond of gewerkt, wordt je AOW met 2% verlaagd
Tabel 2. AOW-bedragen per maand vanaf 1 januari 2025
| Gezinssamenstelling | AOW (zonder loonheffingskorting) | AOW (met loonheffingskorting) |
|---|---|---|
| Alleenstaand | Bruto: € 1.580,92 Netto: € 1.214,77 |
Bruto: € 1.580,92 Netto: 1.497,77 |
| Samenwonend: beiden AOW | Bruto: € 1.081,50 Netto: € 831,12 |
Bruto: € 1.081,50 Netto: € 1.024,62 |
Inkomstenbelastingtarieven na de AOW-leeftijd
Pensioen wordt samen met je AOW-uitkering belast als inkomen in box 1. Na het bereiken van de AOW-leeftijd zijn de belastingtarieven echter lager. Heb je vóór 2025 de AOW-leeftijd bereikt? Dan gelden in 2025 onderstaande tarieven.
Tabel 5. Tarieven 2025 AOW box 1: Geboren vóór 1 januari 1946
| Schijf | Belastbaar inkomen | Tarief 2025 |
|---|---|---|
| 1 | tot € 40.021 | 17,92% |
| 2 | van € 40.021 tot € 75.518 | 37,48% |
| 3 | vanaf € 75.518 | 49,50% |
Tabel 6. Tarieven 2025 AOW box 1: Geboren na 1 januari 1946
| Schijf | Belastbaar inkomen | Tarief 2025 |
|---|---|---|
| 1 | tot € 38.441 | 17,92% |
| 2 | van € 38.441 tot € 76.817 | 37,48% |
| 3 | vanaf € 76.817 | 49,50% |
Als je aangifte doet over 2024: Aangepaste tarieven inkomstenbelasting
Heb je vóór 2024 de AOW-leeftijd bereikt? Dan betaal je over 2024 minder inkomstenbelasting. De tarieven voor 2024 zie je hieronder.
Tabel 3. Tarieven 2024 AOW box 1: Geboren vóór 1 januari 1946
| Schijf | Belastbaar inkomen | Tarief 2024 |
|---|---|---|
| 1 | tot € 40.021 | 19,07% |
| 2 | van € 40.021 tot € 75.518 | 36,97% |
| 3 | vanaf € 75.518 | 49,50% |
Tabel 4. Tarieven 2024 AOW box 1: Geboren na 1 januari 1946
| Schijf | Belastbaar inkomen | Tarief 2024 |
|---|---|---|
| 1 | tot € 37.149 | 19,07% |
| 2 | vanaf € 37.149 tot € 73.031 | 36,97% |
| 3 | vanaf € 73.031 | 49,50% |
Als je in 2025 de AOW-leeftijd bereikt: Aangepaste tarieven inkomstenbelasting
Word je 67 jaar in 2025? Ook dan betaal je over 2025 een aangepast tarief voor de inkomstenbelasting. De hoogte van dat tarief hangt samen met de maand waarop je deze leeftijd bereikt. De exacte percentages vind je op de website van de Belastingdienst.
Aangepaste tarieven heffingskortingen 2025
Na het bereiken van de AOW-leeftijd heb je recht op verschillende heffingskortingen. De algemene heffingskorting blijft van toepassing, maar met een aangepast tarief. Daarnaast heb je recht op arbeidskorting als je naast je AOW nog werkt. Ook de ouderenkorting en alleenstaandeouderenkorting.zijn van toepassing. Deze kortingen worden automatisch verrekend..
Algemene heffingskorting tijdens AOW
Met de algemene heffingskorting krijgt iedereen een korting op de te betalen inkomstenbelasting en premie volksverzekeringen. Hoe hoger je inkomen, des te lager de korting. Mensen met een AOW hebben ook nog recht op deze korting, maar het bedrag (en percentage) is wel lager dan bij jongere mensen.
Tabel 7. Algemene heffingskorting: In 2025 het hele jaar de AOW-leeftijd
| Belastbaar inkomen | Algemene heffingskorting |
|---|---|
| Tot € 28.406 | € 1.536 |
| Vanaf € 28.406 tot € 76.817 | € 1.536 - 3,170% x (belastbaar inkomen uit werk en woning - € 28.406) |
| Vanaf € 76.817 | € 0 |
Arbeidskorting tijdens AOW
Met de arbeidskorting krijg je een korting op de te betalen inkomstenbelasting en premie volksverzekering, mits je nog werkt. Dus ook als je nog werkt - terwijl je de AOW-leeftijd hebt bereikt - heb je nog recht op deze korting. De korting is dan wel lager. Ook de hoogte van de arbeidskorting is inkomensafhankelijk. De Belastingdienst verrekent de korting automatisch bij je aangifte inkomstenbelasting.
Tabel 8. Arbeidskorting: in 2025 het hele jaar de AOW-leeftijd
| Arbeidsinkomen | Arbeidskorting |
|---|---|
| tot € 12.169 | 4,029% x arbeidsinkomen |
| vanaf € 12.169 tot € 26.288 | € 491 + 15,023% x (arbeidsinkomen - € 12.169) |
| vanaf € 26.288 tot € 43.071 | € 2.612 + 1,130% x (arbeidsinkomen - € 26.288) |
| vanaf € 43.071 tot € 129.078 | € 2.802 - 3,257% x (arbeidsinkomen - € 43.071) |
| vanaf € 129.078 | € 0 |
Ouderenkorting en alleenstaandeouderenkorting tijdens AOW
Nadat je de AOW-leeftijd hebt bereikt, krijg je nog een extra korting: de ouderenkorting. In 2025 moet je verzamelinkomen dan wel onder de € 58.170 blijven. Deze korting wordt verrekend in het maandelijkse AOW-bedrag dat je ontvangt.
Tabel 9. Ouderenkorting 2025
| Verzamelinkomen | Ouderenkorting |
|---|---|
| Tot € 45.308 | € 2.035 |
| Van € 45.308 tot € 58.875 | € 2.035 - 15% x (verzamelinkomen - € 45.308) |
| Vanaf € 58.875 | € 0 |
Ontvang je AOW-uitkering voor een alleenstaande (of heb je daar recht op) dan ontvang je ook de alleenstaandeouderenkorting. In 2025 is de alleenstaandeouderenkorting € 531.
Tabel 10. Alleenstaandeouderenkorting 2025
| Jaar | Alleenstaande ouderenkorting |
|---|---|
| 2025 | € 531 |
| 2024 | € 524 |
Betaaldata 2025
In 2025 betaalt de SVB de AOW op de volgende data uit:
- 23 januari
- 24 februari
- 24 maart
- 23 april
- 22 mei (inclusief vakantiegeld)
- 23 juni
- 23 juli
- 21 augustus
- 23 september
- 23 oktober
- 24 november
- 22 december
Hoeveel vermogen hebben je leeftijdsgenoten?
Hou ouder we worden, des te meer vermogen we hebben. Maar wat zijn die verschillen precies? En hoe hebben je leeftijdsgenoten hun vermogen opgebouwd? Bekijk in dit artikel onder andere hoeveel jouw leeftijdsgenoten gespaard en belegd hebben. Je leest er ook hoe hoog de gemiddelde waarde van hun onroerend goed is, net als de gemiddelde hoogte van hun resterende hypotheekschuld.
Onbeperkt aantal spaarpotjes voor je (klein)kinderen
Wil je slim en gericht sparen voor je kinderen of kleinkinderen? Bij Knab kun je - zonder extra kosten - onbeperkt spaarrekeningen openen. Voor elk (klein)kind eentje dus. En een spaarpotjes voor de vakantie, misschien nog eentje voor de dure decembermaand? Nog meer voordelen?
Voor een vaste prijs per maand krijg je onder andere:
✔︎ Maximaal vijf betaalrekeningen mét betaalpas
✔︎ Betalen via Apple Pay of Google Pay
✔︎ Een hele fijne Knab App
✔︎ De beste, persoonlijke klantenservice
